• 什么是基金?

    证券投资基金(以下简称基金)是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金份额,将众多投资者的资金集中起来,由基金托管人托管、基金管理人管理,从事股票、债券等金融工具的投资,并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。

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  • 基金总资产如何计算?

    基金总资产包括普通基金、策略产品总持仓金额、买入待确认金额及现金宝资产。用户从发起购买申请起直至份额确认,一般需要1-2个工作日(QDII、新发基金等特殊基金需要多个工作日),在购买申请确认成功之前,申请的资金将计入买入待确认金额,当购买申请确认成功之后,买入待确认资金将变为持仓金额。

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  • 什么是股票基金?

    股票基金是指以股票为主要投资对象,根据中国证监会对基金类别的分类标准,其80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。股票基金的风险较高,但预期收益也较高。

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  • 什么是债券基金?

    债券基金是指以债券为主要投资对象,根据中国证监会对基金类别的分类标准,其80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。债券基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力,债券基金的波动性通常小于股票基金。因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

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  • 什么是货币市场基金?

    货币市场基金以货币市场工具为投资对象,货币市场工具通常是指到期不足1年的短期金融工具。根据中国证监会对基金类别的分类标准,仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。与其他基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,长期收益率较低,并不适合长期投资。

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  • 基金开户对绑定的银行卡是否有限制?

    因中国人民银行自2016年12月1日起,全面实行个人账户分类管理,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类账户,再新开户的,应当开立Ⅱ类账户或Ⅲ类账户。Ⅰ类账户为全功能借记账户无使用限额限制;Ⅱ类账户为储蓄、投资或缴费等功能性电子账户,该账户非绑定账户转账、存取现金、消费缴费当日累计限额合计1万元,年累计限额合计20万元;Ⅲ类账户为限额消费和缴费等限额性电子账户,该账户非绑定账户转账限额、消费缴费当日累计限额合计5千元,年累计限额合计10万元;具体账户使用限额以各银行规定为准。
    所以建议您在办理基金业务时尽量使用Ⅰ类账户(普通型借记卡),避免因Ⅱ类账户或Ⅲ类账户使用限额带来的交易不便。

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  • 什么是混合基金?

    混合基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金和债券基金规定的为混合型基金。混合基金的风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。比较适合较为保守的投资者。

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  • 基金累计收益如何计算?

    累计收益是指您购买的所有基金(含已赎回)获得的投资收益之和。

    单个基金累计收益 = 当前市值 - (认申购、转入金额 - 赎回、转出、红利发放金额)。

    例:投资者持100000元申购某只基金,申购费率0.6%,申购份额为94670.07 份,投资期间现金分红每10份分0.01元。计算累计收益当日,基金单位净值为1.1500,则累计收益为:累计收益=94670.07 * 1.1500 + 94.67 - 100000 = 8965.26元。

    注意:基金累计收益一般在次日12:00前更新完成 ,累计收益未考虑赎回费,投资者在赎回时实得收益可能比估算累计收益少,实际收益以基金公司确认为准。

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  • 什么是保本基金?

    保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在高回报。本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险,产品风险较低,也并不放弃追求超额收益的空间,因此比较适合那些不愿意忍受投资亏损,比较稳健和保守的投资者。我国目前的保本基金并没有保证收益的类型。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

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  • 基金最新收益如何计算?

    最新收益是指您当前账户持仓的所有基金最新收益加和。

    单个基金最新收益=T日累计收益-T-1日累计收益(累计收益算法如上解释)。

    例:投资者T日账户累计收益为1000元,T-1日账户累计收益为900元,则最新收益为:T日最新收益=1000 - 900 = 100元。

    注意:基金最新收益一般在次日12:00前更新完成,非货币基金双休日及法定节假日无收益。当前收益仅为估算 ,实际以基金公司确认为准。

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  • 什么是指数基金?

    指数基金(Index Fund),顾名思义就是以特定指数为标的,并以该指数的成份股为投资对象的基金。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。

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  • 申购和认购的区别?

    认购是指基金募集期内购买基金份额的行为。认购期内产生的利息以注册登记机构的记录为准,在基金成立时,自动转换为投资者的基金份额,即利息收入增加了投资者的认购份额。

    申购是指投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为。

    1. 一般情况下,认购费低于申购费,募集期内认购基金份额一般会享受到一定的费率优惠。
    2. 认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认;

    认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认,确认后的下一个工作日就可以赎回。

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  • 什么是QDII基金?

    合格境内机构投资者(QDII),是指经中国证监会批准在中国境内募集资金,运用所募集的部分或者全部资金,以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。QDII​依法公开发售进行境外证券投资的基金,就是QDII基金。

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  • 什么是基金赎回、转换、转托管?

    赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。

    基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式,采取未知价法,按照转换日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

    基金转托管是指基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。

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  • 基金份额单位净值与基金份额累计净值?

    基金份额单位净值是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

    基金累计份额净值是指基金份额净值与基金历来分红累计份额分红金额之和。是评价基金投资业绩的一个重要指标,一般说来,累计净值越高,表明基金的历史业绩越好。当然,累计份额净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断基金投资价值的关键。

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  • 什么是万份基金单位收益?

    货币基金的收益计算办法和一般开放式基金不同。基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份基金单位收益。

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  • 除了身份证还能支持什么证件类型开户?

    目前,仅支持使用中华人民共和国居民身份证开户,且只接受二代18位的身份证开户。

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  • 信用卡、存折可以开户吗?

    信用卡和存折等无法进行开户,目前,仅支持使用借记卡开户。

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  • 我可以变更我的银行卡吗?

    投资者办理变更银行账户资料时,应亲临我司柜台办理。投资者因特殊原因不能亲临我司柜台办理的,可以申请远程办理,账户本人应承诺承担由此而产生的一切法律责任。另外,我司网上交易平台支持投资者使用多张卡进行交易,但投资资金只能同卡进出。

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  • 认购冻结金额有利息吗?

    一般情况下,认购期冻结资金会按原认购金额(不扣除认购费)的银行活期存款利率计算利息,会折算成基金份额计入投资者基金账户。

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  • 申购基金按哪一天的净值计算份额?

    交易日15点前的交易按当日净值计算,15点之后按下一个交易日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日),则视作下一交易日的交易申请。

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  • 赎回基金金额何时到账?

    不同类型的基金赎回到账时间不一样,如果您在工作日T日15点之前操作赎回,正常情况下,T+7个工作日内日到账,货币基金:1-2个工作日;债券基金:2-4个工作日;股票型基金:3-4个工作日;QDII:4-11个工作日(具体以产品为准)。部分特殊产品可能会延后一到两个工作日。以上时间仅供参考,具体以基金公司到账时间为准。

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  • 转换一定要同类型的基金才可以转吗?

    同个基金管理公司旗下使用同个注册登记机构的不同类型的开放式基金可以进行转换,只要基金公司开通了两个产品之间的转换即可。

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  • 转换会产生手续费吗?

    转换有转换费的,各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分,相对于赎回再申购,转换可以节约费用和时间。
    申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率档次进行补差计算。从申购费率低向高的基金转换时,收取转入基金与转出基金的申购费用差额;从申购费率高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。
    各只基金的标准申购费率(费用)按照最新的招募说明书列示执行。如标准申购费率(费用)调整,基金转换费的计算相应调整。

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  • 撤单有时间限制吗?

    撤单必须在提交申请当个工作日15点前提交。

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  • 申购货币基金是从哪天开始计算收益?

    申购货币基金一般在T+1工作日开始计算收益,赎回货币基金一般T+1日起不再享受收益,例如:周一15点前申购货币基金,从周二开始享受货币基金收益;周五15点前赎回,周一起不再享受收益,周五、周六及周日仍享受收益。

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  • 货币基金在周六日是否计提收益?

    货币基金周六日或者节假日收益一般合并在节后的第一个工作日公布。

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  • 权益登记日申购或赎回的基金能参加分红吗?

    权益登记日当日持有份额的可以享有本次分红,即当日申购确认有份额的可以享有本次分红,赎回确认无份额的不参加本次分红。

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